Memilih agen asuransi yang tepat adalah salah satu kunci kelancaran semua proses asuransi. Bisa dikatakan, agen asuransi memiliki peran yang paling penting dalam dunia asuransi itu sendiri.
Tapi, memilih agen asuransi yang tepat tentu bukan hal yang mudah. Apalagi kini banyak agen baru muncul dengan berbagai penawaran yang menggiurkan. Bagaimana sih cara memilih agen asuransi yang terpercaya? Untuk cari tau jawabannya, simak artikel ini hingga akhir!
Key takeways:
Sebelum mempelajari bagaimana cara menentukan agen asuransi yang terpercaya, dirasa penting untuk mengetahui lebih dulu apa itu agen asuransi. Dengan tau lebih detail tentang agen asuransi, maka Anda akan lebih mudah untuk mengambil langkah kedepannya.
Secara sederhana, agen asuransi adalah agen asuransi merupakan seorang perantara resmi antara nasabah dengan suatu perusahaan asuransi. Peran agen asuransi ini sangatlah penting bagi perusahaan dan juga nasabah.
Bisa dikatakan bahwa agen asuransi merupakan garda terdepan untuk mengenalkan dan menawarkan produk asuransi kepada masyarakat luas. Jika kini mulai banyak orang yang sadar tentang pentingnya asuransi, maka salah satu penyebabnya adalah karena peran agen asuransi tersebut.
Merekalah orang-orang terdepan yang akan menjemput calon nasabah dan meyakinkannya untuk mengambil sebuah produk asuransi tertentu.
Meskipun kini sudah banyak perusahaan asuransi yang menggunakan strategi marketing digital, namun peran agen asuransi tetap diperlukan untuk menjaring lebih banyak calon nasabah dari berbagai kalangan.
Baca juga: Unit Link Adalah Kombinasi Investasi dan Asuransi! Kenali di Sini
Memiliki peran yang penting dunia asuransi, seorang agen asuransi tentu memiliki sederet tugas dan tanggung jawab yang harus dipegang. Berikut ini adalah tugas dan tanggung jawab agen asuransi yang perlu Anda pahami.
Tugas agen asuransi yang pertama adalah melakukan riset untuk mencari calon nasabah yang dirasa potensial. Jika calon nasabah potensial dapat terbaca dengan baik, maka proses penawaran produk asuransi kedepannya akan jauh lebih mudah.
Setelah membaca dengan baik siapa calon nasabah potensial, tugas agen asuransi selanjutnya adalah mempelajari kebutuhan calon nasabah itu sendiri. Pasalnya, setiap calon nasabah itu unik. Mereka punya kompleksitas permasalahan yang berbeda beda.
Jadi, peran agen asuransi di sini adalah untuk mengenali setiap permasalahan tersebut, membaca kebutuhan apa yang paling mendesak, lalu memberikan solusi terkait produk asuransi yang tepat.
Tugas agen asuransi selanjutnya sekaligus yang paling penting adalah menawarkan produk asuransi kepada calon nasabah. Pada tahap ini, kemampuan komunikasi dan negosiasi seorang agen asuransi akan diperhitungkan. Agen asuransi yang dapat berkomunikasi dan bernegosiasi dengan baik kepada calon nasabah akan lebih mudah menjual produk asuransi.
Pada tahap ini pula, agen asuransi wajib menjelaskan secara detail atas informasi apa saja yang dibutuhkan calon nasabah tentang sebuah produk asuransi. Berikan obsi produk asuransi berdasarkan atas analisis kebutuhan sebelumnya.
Setelah menjelaskan kepada calon nasabah, dan transaksi berhasil, maka tugas agen asuransi selanjutnya adalah membantu calon nasabah mengumpulkan berkas yang diperlukan.
Para agen asuransi harus mendampingi calon nasabahnya hingga semua dokumen yang dibutuhkan terkumpul lengka.
Setelah semua dokumen selesai dikumpulkan, maka tugas agen asuransi setelah itu adalah membantu nasabah mengisi surat permohonan asuransi jiwa secara lengkap. Surat ini nantinya akan dikirimkan kepada perusahaan asuransi sebagai pengajuan awal.
Tugas agen asuransi yang terakhir adalah menyerahkan polis asuransi yang telah selesai dengan kesepakatan.
Bahkan, apabila ada pembelian selanjutnya, agen asuransi juga dapat membantu nasabah membeli polis baru yaitu dengan melakukan pelayanan reselling.
Secara garis besar, cara kerja agen asuransi selalu berkenaan dengan kegiatan pemasaran. Seperti halnya agen pemasaran yang menawarkan produk perusahaan secara langsung kepada masyarakat, agen asuransi juga harus menawarkan produk dari perusahaan asuransi.
Ritmenya adalah dengan cara membaca siapa saja calon nasabah potensial yang sekiranya berpeluang besar untuk berhasil dinegosiasi untuk mengambil produk asuransi. Setelah itu, agen asuransi akan mendatangi nasabah tersebut untuk menawarkan produk asuransi yang dimiliki.
Setelah agen asuransi berhasil meyakinkan calon nasabah, maka ia akan menghubungkannya dengan pihak perusahaan asuransi untuk proses selanjutnya.
Bisa dikatakan, cara kerja agen asuransi ini seperti menjemput bola. Dia yang akan berkeliling mencari calon nasabah. Kehadiran agen asuransi di Indonesia sangat dibutuhkan, baik oleh perusahaan asuransi maupun bagi masyarakat luas sebagai calon nasabah asuransi.
Baca juga: Uang Pertanggungan Adalah Salah Satu Pertimbangan Memilih Asuransi!
Mengingat pentingnya peran agen asuransi, serta seberapa besar pengaruhnya dalam dunia asuransi, ini membuat calon nasabah harus lebih hati-hati. Pasalnya, banyak agen asuransi yang pada akhirnya melakukan berbagai tindak kejahatan seperti penipuan.
Agar hal tersebut tidak terjadi pada Anda, penting untuk memahami apa saja tips memilih agen asuransi yang terpercaha. Di bawah ini 5 tips yang perlu Anda perhatikan.
Tips paling penting pertama sebelum memilih agen asuransi adalah memastika bahwa perusahaan asuransi yang ditawarkan oleh agen tersebut terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Ini adalah langkah pertama untuk meminimalisir indikasi penipuan. Lakukan pula pengecekan terhadap perusahaan asuransi yang ditawarkan melalui kontak resmi.
Setelah perusahaan asuransi dapat dikatakan aman, langkah selanjutnya adalah memastikan apakah agen asuransi yang menawarkan produk asuransi tersebut memiliki sertifikat agen asuransi jiwa Indonesia AAJI.
Dengan adanya sertifikasi atau lisensi tersebut, Anda selaku calon nasabah bisa memastikan bahwa ini bukan indikasi penipuan dan kenyataan bahwa agen asuransi sudah mendapat berbagai pelatihan maupun penjelasan mengenai produk asuransi dari perusahaan asuransi.
Sehingga dia dapat menjalankan profesinya dengan baik dan membantu para calon nasabah dengan sabar.
Asuransi itu bisa dikatakan sebagai investasi jangka panjang. Jadi, calon nasabah harus mendapatkan informasi secara lengkap tentang produk asuransi. Karena kebutuhan ini, maka tips memilih agen asuransi selanjutnya yang tidak boleh dilewatkan adalah dengan melihat seberapa tinggi agen asuransi dalam menjelaskan tentang produk asuransi.
Semakin jelas agen asuransi dalam menjelaskan produk asuransi, maka pelanggan akan lebih mudah dalam memilih produk yang tepat untuk mereka. Mereka juga akan lebih yakin mempercayakan asuransinya kepada pihak agen.
Selain menguasai materi produk asuransi, calon nasabah juga perlu melihat apakah agen asuransi dapat memperhatikan kondisi calon nasabah atau tidak. Pastikan pula bahwa agen asuransi dapat dimintai pertolongan tentang asuransi kapanpun. Hal ini penting dilakukan agar dapat meminimalisir berbagai kemungkinan buruk yang terjadi.
Semakin berpengalaman sebuah agen asuransi, maka semakin terpercaya pula kedudukan mereka. Untuk melihat sejauh mana pengalaman agen asuransi, Anda dapat mencari tahu sudah berapa lama mereka bekerja di bidang asuransi ini. Lamanya waktu seorang agen ini telah bekerja juga merupakan indikator penting dalam memilih agen asuransi yang baik.
Pengalaman dan jam terbang agen asuransi penting diperhatikan agar calon nasabah merasa aman dan nyaman bekerja sama dengan agen tersebut.
Selain empat tips di atas, Anda juga perlu memilih agen asuransi yang mampu merencanakan keuangan. Hal ini penting karena pada prinsipnya produk asuransi yang Anda beli akan berlaku untuk masa yang panjang. Sehingga harus memperhitungkan secara matang setiap porsi yang harus dialokasikan ke asuransi dan keuntungan atau proteksi yang akan Anda dapatkan.
Dengan bantuan agen asuransi yang mampu merencanakan keuangan, Anda akan dimudahkan untuk merencanakan manfaat dari asuransi yang dipilih.
Bicara tentang agen asuransi yang harus bisa membantu merencanakan masalah keuangan, ini berkaitan erat dengan kebutuhan calon nasabah. Dengan memilih agen asuransi yang dapat membantu perencanaan keuangan, Anda dapat lebih mudah dalam menganalisa kebutuhan finansial Anda sendiri.
Pada dasarnya, agen asuransi yang dapat membantu merencakan keuangan adalah mereka yang sudah bersertifikasi resmi dari lembaga resmi. Mereka sudah mendapat berbagai pelatihan tentang keuangan, jadi kemampuan analisis keuangannya akan lebih dalam.
Itu tadi adalah beberapa tips serta informasi yang Anda butuhkan terkait agen asuransi. Memilih agen asuransi yang terpercaya akan membuka jalan Anda untuk mengakses berbagai kemudahan di masa depan.
Sebagai penutup, jika Anda merasa membutuhkan bantuan terkait perencanaan keuangan untuk kebutuhan asurnasi yang lebih meyakinkan, Anda dapat mengubungi TMF Financial Advisor. TMF Financial Advisor telah terbukti mampu membantu masyarakat dalam melakukan analisis keuangan dengan lebih matang.
